Требования работников «Беларусбанка» не всегда законны

Как-то раньше требовали подписывать предупреждения об уголовной и административной ответственности с случае каких-либо нарушений. Необоснованно, потому что законопослушные клиенты и так знают, что за нарушения есть ответственность. Но банковским работникам сказали собрать бумажки с личными подписями клиентов. Можно было отказаться и никто не заставил бы, но люди не хотели конфликта и подписывали.

Это безропотное соглашательство и порождает вседозволенность, когда клиента банка хотя превратить в какого-то просящего. А рамсы они попутали, господа? Это банки живут на деньги клиентов. И их тарифы, кстати, порой грабительские, нужно оспаривать. Но это уже другая тема.  

Так вот о отсебятине банковских работников. Недавно столкнулся с проблемой, а точнее просто формализмом и волокитой со стороны банка при переводе денег на депозит.

В филиале №107 ОАО «АСБ Беларусбанк» в г. Ганцевичи отказали проводить безналичную операцию по переводу денег, ссылаясь на некую Инструкцию №46, и затребовали дополнительные документы.

Внимательно прочитав эту инструкцию, пришел к выводу, что банковские работники или запутались, или находят необоснованные предлоги, чтобы подольше подержать деньги в своем банке. 

Мои доводы, что они не правы, не были услышаны. По словам работника «Беларусбанка», он консультировался в Барановичах и ему поддтвердили законность требований. 

Так как время поджимало, требования, которые они хотели, мы выполнили. Но мысль о том, что в Беларусбанке поступили неправильно не давала покоя.

За разъяснением я обратился в головную структуру ОАО «АСБ Беларусбанк» и написал письменный запрос. Вскоре получил ответ, суть которого: работники филиала банка не правы, кто-то должен понести наказание. 

Вот текст ответа: 

Согласно п.17 Инструкции о порядке регистрации сделки и выполнения банками и небанковскими кредитно — финансовыми организациями функций агентов валютного контроля от 16.04.2009 №46 (далее — Инструкция №46) банк не требует представления клиентом документов при перечислении денежных средств со счетов на счета в банках (в соответствии с режимом счетов) в рамках одного юридического лица.

Если у банка возникли сомнения в том, что перечисление денежных средств осуществляется в рамках одного юридического лица, банк вправе в соответствии со статьей 27 Закона Республики Беларусь от 22.07.2003 № 226-З «О валютном регулировании и валютном контроле» получить от клиента сведения, необходимые для осуществления функций агентов валютного контроля.

Вместе с тем, если клиентом в платежном поручении при перечислении денежных средств на счет по учету депозита в другом банке была указана информация, позволяющая определить, что перевод осуществляется в рамках одного юридического лица (например, совпадает плательщик и получатель, указан депозитный счет), отказ в проведении данной операции на основании непредоставления в банк депозитного договора был безосновательным.

По результатам рассмотрения Вашего обращения к сотруднику, допустившему нарушения, будут применены меры дисциплинарного взыскания и указано на неукоснительное соблюдение требований нормативных актов в своей работе.

В случае несогласия с настоящим ответом, Вы имеете право обжаловать его в суд согласно статье 20 Закона Республики Беларусь «Об обращениях граждан и юридических лиц».

Приносим свои извинения и надеемся на Ваше понимание.

Директор департамента

корпоративного бизнеса Д.Г.Грищенков